인공 지능(AI)에 투자하는 이유, 위험 및 방법

인공 지능의 발전은 전례가 없습니다. 인공지능은 우리의 삶과 업무 방식을 변화시킬 기술입니다. 그리고 21세기 경제의 핵심 분야가 될 것입니다. 인공지능은 우리가 생각하지 못했던 방식으로 문제를 해결하고, 예측하고, 의사 결정을 내릴 수 있게 해줍니다. 예를 들어, 인공지능은 의료 분야에서 질환 진단을 도와주고, 금융 분야에서 투자를 조언해줄 수 있습니다.

인공 지능(AI)에 투자하는 이유, 위험 및 방법

또한 인공지능은 생산성을 향상시키고 비용을 절감할 수 있는 많은 기회를 제공합니다. 자동화된 프로세스와 알고리즘은 단순하고 반복적인 작업을 처리하고, 인간의 실수를 줄여줄 수 있습니다. 이는 기업들에게 경쟁력과 이익을 가져다 줄 수 있습니다. 하지만 인공지능을 구현하는 것은 쉬운 일이 아닙니다. 데이터의 품질과 양, 알고리즘의 정확성, 윤리적인 고려사항 등 많은 요소들을 고려해야 합니다.

또한 인공지능이 항상 올바른 결정을 내릴 수 있는 것은 아닙니다. 예측이나 추론에 오류가 발생할 수 있으며, 이는 심각한 결과를 초래할 수 있습니다. 따라서 인공지능을 효과적으로 활용하기 위해서는 신중한 계획과 구현, 그리고 윤리적인 책임이 필요합니다. 이러한 요소들을 고려하여 인공지능에 투자하는 것이 중요합니다.

인공 지능이란

인공 지능은 일반적으로 인간의 추론, 문제 해결, 학습이 필요한 작업을 수행할 수 있는 알고리즘과 시스템을 만드는 것을 지칭하는 용어입니다. 이를 통해 컴퓨터와 다른 유형의 기계가 최근까지 인간이 수행해야 했던 특정 작업을 수행할 수 있게 되었습니다. 어떤 의미에서 인공지능은 인간 두뇌의 가장 좋은 특징을 모방할 수 있게 해준다고 할 수 있습니다. 인공지능은 앞으로 사회와 비즈니스의 많은 측면을 변화시킬 잠재력을 가지고 있습니다.

사실 대부분의 분야가 혜택을 받을 것입니다. 그 결과 프로그래밍, 의료, 금융, 창조 산업을 비롯한 많은 분야에서 상당한 발전을 이룰 것으로 보입니다. 그 결과 세계 경제는 수십 년 동안 볼 수 없었던 성장률을 경험할 수 있습니다. 많은 선진국의 높은 부채 수준을 고려할 때, 인공지능은 글로벌 거시경제 상황을 개선할 수 있는 특별한 기회를 제공합니다.

동시에 기술 산업 내에서 이 새로운 부문의 출현과 성장은 올바른 기업에 투자할 수 있는 투자자들에게 엄청난 수익을 창출할 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다.

상상할 수 있듯이 인공지능에 투자를 고려하는 데는 여러 가지 이유가 있습니다.

높은 성장률

2023년에 출시된 ChatGPT나 DALL-E와 같은 도구는 인공지능이 일상 생활에서 무엇을 할 수 있는지 세상에 보여주었습니다. 개인 생활과 비즈니스 세계 모두에서 인공지능의 응용 분야는 거의 무한합니다. 정보 검색, 텍스트 작성, 번역, 심지어 파이썬과 같은 언어로 프로그래밍하는 것과 같은 일부 작업은 단순화되었습니다. 인공 지능의 미래 응용 프로그램을 추정 할 수있는 사람들에게 이것이 우리의 삶을 훨씬 더 쉽게 만들고 근로자의 생산성을 훨씬 더 높일 수있는 기술이라는 것은 분명합니다.

그러나 생산성 향상은 특히 인공지능 자체의 미래 발전과 관련하여 놀라운 일이 될 것입니다. 이 분야에 종사하는 사람들의 수가 증가하고 새로운 개발을 시작할 수 있는 능력이 증가함에 따라 인공 지능은 더욱 강력해질 것입니다. 이 분야에 투자하면 향후 몇 년, 몇 십 년 동안 인공지능이 경험하게 될 성장의 혜택을 누릴 수 있을 것입니다. 미래의 비즈니스 모델 지난 수십 년 동안 인터넷과 모바일 기술은 우리 일상 생활의 필수적인 부분이 되었습니다.

그 결과 1990년대 이전에는 상상할 수 없었던 많은 비즈니스가 등장했습니다. 구글, 아마존, 페이스북, 트위터, 넷플릭스, 레볼루트 같은 기업들은 경제의 디지털화 덕분에 존재하게 되었습니다. Apple이나 Microsoft와 같은 기업의 눈부신 성장도 기술 세계에서 일어난 변화 덕분입니다.

실제로 이러한 기업 중 일부는 세계에서 가장 강력하고 가치 있는 기업 중 하나입니다. 덕분에 지난 30년 동안 많은 투자자들이 부자가 되었습니다. 마찬가지로 인공지능은 앞으로 새로운 형태의 비즈니스 모델을 가능하게 할 것입니다. 예를 들면 고급 프로그래밍 도구, 비디오 게임이나 영화와 같은 새로운 디지털 콘텐츠 제작 도구, 온라인 상거래 사이트와 인공지능 애플리케이션을 통합하는 플랫폼 등이 있습니다.

예를 들어, 가까운 미래에는 각 개인의 특성과 선호도에 따라 개인화된 온 가족의 주간 식단을 설계하고 인공지능 엔진이 자동으로 구매를 진행할 수 있게 될 것입니다. 이 모든 과정의 배후에는 돈을 버는 기업이 있을 것입니다. 인공지능에 투자하면 향후 시장에 출시될 서비스와 제품의 대규모 채택 덕분에 투자 포트폴리오가 수익을 창출할 수 있을 것입니다.

미래의 거대 기업

이전 섹션에서 언급했듯이, 인공 지능 분야를 지배하는 기업 중 일부는 진정한 주식 시장의 거물이 될 수 있습니다. 애플, 마이크로소프트, 구글과 같은 기업들은 지난 수십 년 동안 주가가 급격히 상승했습니다. 그리고 이러한 성장에는 트렌드를 파악한 주주들에게 엄청난 수익이 수반되었습니다. 이러한 이유로 우리는 인공 지능 분야의 선도 기업 중 일부가 세계 경제의 거물이 될 것이라고 확신할 수 있습니다.

이러한 기업 중 일부의 주가가 불과 몇 년 만에 50배, 100배, 심지어 1000배까지 상승하는 것을 보고 놀라지 말아야 합니다.

다각화

동시에 인공지능과 같은 신흥 섹터에 투자하면 포트폴리오에 다각화를 더할 수 있다는 장점이 있습니다. 이미 주식을 보유하고 있다면, 즉 투자 포트폴리오를 보유하고 있다면 이미 산업, 명품, 유틸리티, 심지어 기존 사업을 영위하는 기술 기업과 같은 전통적인 섹터에 노출되어 있을 가능성이 높습니다. 인공지능이 경제의 작동 방식을 근본적으로 변화시킬 것이라고 믿는다면, 우리가 소유한 많은 기업이 영향을 받을 것으로 예상할 수 있습니다.

인공지능은 많은 기존 기업에 긍정적인 영향을 미칠 가능성이 높지만, 이 새로운 경제 부문이 성장함에 따라 투자 포트폴리오를 조정하는 것이 중요합니다.

인공 지능 투자의 위험

인공 지능에 대한 투자는 유망하지만 분석해야 할 여러 가지 위험도 수반합니다. 한 분야의 성장이 반드시 그 분야에 투자하는 모든 사람을 부자로 만드는 것은 아니기 때문입니다.

향후 몇 년 안에 대부분의 기업이 사라질 수 있습니다.

아주 젊고 파괴적인 분야에 투자할 때 가장 큰 문제 중 하나는 어떤 기업이 번창하여 투자자에게 현금 흐름을 창출할지 예측할 수 없다는 것입니다. 실제로 초기 부문의 기업 중 극히 일부만이 향후 몇 년 동안 살아남을 수 있습니다. 이는 스타트업에 투자하는 벤처 캐피털 펀드에서 일어나는 일과 유사합니다. 소수의 스타트업은 비즈니스를 성장시키고 투자자에게 긍정적인 수익을 창출할 수 있습니다.

하지만 대부분의 스타트업은 실패하여 막대한 손실을 입게 됩니다. 이러한 운명은 한때 경쟁사보다 상당한 우위를 점했던 일부 기업에게도 닥칠 수 있습니다. 예를 들어, 역사상 가장 성공적인 소셜 네트워크인 Facebook이 가장 먼저 시장에 진출한 것은 아닙니다. 마이스페이스와 같은 경쟁자가 이미 이 분야에 진출해 있었지만 살아남지 못했습니다.

조만간 인공지능에 투자하기로 결정한 기업 대부분은 결국 사라질 가능성이 높습니다. 하지만 살아남은 기업들은 큰 성공 사례가 될 수 있습니다.

높은 밸류에이션

AI에 대한 투자의 또 다른 위험은 투자 커뮤니티의 높은 관심으로 인해 이 분야의 많은 기업의 가치가 급등했다는 것입니다. 아마도 지금까지 이 분야에 대한 가장 큰 투자는 Microsoft가 ChatGPT의 지분 49%를 100억 달러에 인수한 것일 것입니다. 이는 거래 당시 ChatGPT의 가치가 200억 달러 이상이었다는 것을 의미합니다. 기업의 성장 전망이 매우 긍정적일 때 높은 기업 가치를 지불하는 것은 정당화될 수 있습니다.

그러나 높은 기업가치는 해당 기업의 일부를 인수하기 위해 더 많은 비용을 지불해야 하기 때문에 미래 수익률이 낮아질 수도 있습니다. 결과적으로 높은 밸류에이션은 미래 투자 수익을 감소시키고 더 큰 손실 위험에 노출시킵니다.

정부 규제

향후 수십 년 동안 인공지능이 초래할 혼란으로 인해 각국 정부는 이 분야에 대한 새로운 규제를 도입할 가능성이 높습니다. 이러한 규제는 금지, 세금, 수수료, 추가 관료주의의 형태로 나타날 수 있습니다. 어느 쪽이든 이러한 규제는 해당 부문에 속한 기업의 운영 비용 증가와 상대적으로 낮은 성장률로 이어질 수 있습니다. 정부의 규제가 인공지능의 발전을 막을 수는 없겠지만, 이 분야에 대한 투자의 수익성을 떨어뜨릴 수는 있습니다.

궁극적으로 정부는 인공지능이 창출하는 경제적 가치의 일부를 스스로 확보하고자 할 것입니다.

인공 지능에 투자하는 방법

인공 지능에 투자해야 하는 이유와 몇 가지 예방 조치에 대해 논의했으니, 이제 어떻게 투자할 수 있는지 살펴봅시다.

상장 AI 기업

인공지능에 투자하는 가장 쉬운 방법 중 하나는 해당 분야의 상장기업을 골라 투자하는 것입니다. 이는 우리의 투자 포트폴리오를 이 성장하는 시장의 발전에 노출시키는 가장 직접적인 방법 중 하나입니다. 상장된 AI 회사의 몇 가지 예와 해당 종목은 다음과 같습니다.

• UiPath ($PATH): 미국의 로봇 공학 소프트웨어 회사로, AI를 사용하여 기업의 반복적인 작업을 자동화합니다.
• C3.ai ($AI): 인공 지능과 머신 러닝을 사용하여 대량의 데이터를 분석하고 기업이 보다 정보에 입각한 의사 결정을 내릴 수 있도록 지원하는 미국 소프트웨어 회사입니다.
• Palantir Technologies ($PLTR): 인공 지능을 사용하여 기업과 정부 기관이 대량의 정보를 분석할 수 있도록 지원하는 데이터 분석 소프트웨어 회사입니다. 미국 정부와 긴밀한 관계를 맺고 있습니다.
• DataRobot ($DRT): 인공 지능을 사용하여 기업이 자체 머신 러닝 및 예측 분석 모델을 구축할 수 있도록 지원하는 머신 러닝 플랫폼입니다. 미국에 본사를 두고 있습니다.
• Appen Limited ($APX): AI를 사용하여 기업의 텍스트 이해와 분석을 개선하는 데 도움을 주는 호주의 자연어 처리 기술 회사입니다.
• Darktrace ($DARK): 인공지능과 머신러닝을 사용하여 사이버 보안 위협을 탐지하고 대응하는 영국 기반의 사이버 보안 회사입니다.
• HelloFresh ($HFG): AI를 사용하여 메뉴 추천을 개인화하고 공급망의 효율성을 개선하는 독일 음식 배달 회사입니다.

인공지능에 막대한 투자를 하는 대기업

인공지능에 거의 전념하는 중소기업이 있는 것처럼, 미래에 지배적인 위치를 차지하기 위해 이 분야에 매우 공격적으로 투자하는 대기업도 있습니다. 이러한 기업의 비즈니스는 아직 다른 제품과 서비스에 의해 주도되고 있지만, 인공지능의 중요성은 점점 더 커질 것입니다.

• Alphabet or Google ($GOOGL): Google의 모회사는 인공 지능, 특히 자연어 처리 및 디지털 비전과 같은 분야에 막대한 투자를 해왔습니다.
• Microsoft ($MSFT): Microsoft는 자체 머신 러닝 프레임워크인 Azure 머신 러닝을 개발하고 있습니다. 또한 ChatGPT를 비롯한 이 분야의 다른 회사에도 투자하고 있습니다.
• NVIDIA ($NVDA): 고성능 칩과 반도체를 전문으로 설계하는 기업입니다. NVIDIA는 AI 가속 및 딥러닝을 위한 하드웨어를 개발합니다.
• Amazon ($AMZN): Amazon은 머신 러닝 및 자연어 처리 도구가 포함된 클라우드 컴퓨팅 서비스를 제공합니다. 이러한 서비스는 아마존에서 가장 수익성이 높은 사업부인 AWS를 통해 제공됩니다.
• IBM ($IBM): IBM은 수십 년 동안 기술 분야의 변화에 맞춰 비즈니스 모델을 조정해 왔습니다. AI에 막대한 투자를 하고 있습니다.

인공 지능 ETF

다른 주식 시장 방법 중 하나는 인공지능 회사로 구성된 ETF를 활용하여 인공지능 섹터에 투자하는 것입니다. 이는 개별 기업을 선택하지 않고 단순히 인공지능에 투자하고 싶은 투자자에게 가장 적합한 대안이 될 수 있습니다. 또한 이전 섹션에서 설명한 것처럼, 사라질 수 있는 기업에 투자하는 위험을 피할 수 있는 좋은 옵션입니다. 인공지능 ETF를 이용하면 해당 섹터의 여러 기업에 쉽고 편리하게 동시에 투자할 수 있습니다.

또한 섹터가 변경되면 펀드 내 기업 바스켓이 자동으로 업데이트됩니다. 한 가지 옵션은 Blackrock에서 관리하는 iShares Automation & Robotics UCITS ETF입니다. 이 펀드는 STOXX 글로벌 자동화 및 로봇공학 지수를 추종합니다. 또 다른 옵션은 DWS에서 관리하는 Xtrackers 인공 지능 및 빅 데이터 UCITS ETF입니다. 이 펀드는 나스닥 유노 글로벌 인공 지능 및 빅데이터 주가지수를 추적하는 것을 목표로 합니다.

두 ETF 모두 인터랙티브 브로커를 포함한 대부분의 온라인 브로커를 통해 구매할 수 있습니다. 물론 더 많은 옵션이 있으므로 자신에게 가장 적합한 것을 선택하기만 하면 됩니다.

인공 지능 벤처 캐피털 펀드

인공 지능 벤처 캐피털 펀드는 인공지능 스타트업에 투자하는 벤처 캐피털 펀드로, 수준 높은 투자자들을 위한 선택지입니다. 이러한 회사들 중 대다수는 출시 후 초기 몇 년 동안 실패하여 투자자들에게 손실을 입힐 수 있지만, 성공하는 소수의 회사들은 투자자들에게 상당한 이익을 가져다 줄 수 있습니다. 그 결과, 소수의 기업들이 펀드 수익의 대부분을 차지할 수 있습니다.

벤처 캐피털 펀드는 일반적으로 상당한 자산을 보유한 투자자들만 이용할 수 있다는 점을 유념해야 합니다. 또한, 인공지능의 성장에 간접적인 혜택을 받을 수 있는 분야에 투자함으로써 인공지능의 성장에 참여할 수도 있습니다. 예를 들어, 인공지능은 컴퓨터 및 다른 하드웨어를 이전보다 강력하게 만들어야 할 필요가 있습니다. 동시에, 서버에 안정적으로 전력을 공급하기 위해 더 많은 전기가 필요할 것입니다.

따라서 인공지능의 부상으로 혜택을 볼 수 있는 산업으로는 마이크로프로세서를 생산하는 회사, 구리 채굴 회사, 심지어는 풍부한 전기를 생산할 수 있는 원자력 분야가 있습니다.

결론

전 세계가 전례 없는 기술 혁명을 겪고 있다는 것은 의심의 여지가 없습니다. 대다수의 사람들은 이를 인식하지 못하고 있지만, 향후 20년 동안 우리의 생활과 업무 방식은 급격하게 변화할 것입니다. 인터넷의 등장과 대중화가 우리의 생활 방식을 근본적으로 변화시켰듯이, AI의 일상화도 막을 수 없는 흐름입니다. 일부 사람들은 이 새로운 기술이 가져올 변화를 두려워하지만, 궁극적으로 우리의 삶은 훨씬 더 편리하고 효율적이 될 것입니다.

마찬가지로 전 세계가 진정한 생산성 붐을 경험할 가능성이 매우 높습니다. AI 도구를 사용할 수 있는 근로자는 그렇지 않은 근로자보다 생산성이 훨씬 더 높습니다. 이는 더 높은 경제 성장과 사회의 더 높은 생활 수준으로 이어질 수 있습니다. 인공지능에 투자함으로써 이 분야가 더욱 발전할 수 있고, 우리 기업들이 수익성 높은 비즈니스 모델을 구축하는 데 성공한다면 큰 보상을 얻을 수 있을 것입니다.

여기에 게시되는 모든 글은 투자조언이 아닌 금융 정보 게시글입니다. 어디까지나 공식적인 의견이 아닌 개인적이고 주관적인 견해를 나타내며 언제든지 예고 없이 변경될 수 있습니다. 투자에는 상당한 위험이 따릅니다. 투자의 책임은 언제나 투자자 본인에게 있음을 알려드립니다.  

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